年齢・性別 60代・女性
家族構成 ご主人、お子様1人
相談内容
退職に向けて、退職金のもらい方と運用方法を相談したい。
退職を間近に、退職金の受け取り方について考えるようになった。
自分でも色々と調べてみたが、いまいち理解ができないのでFPに相談してみようと思った。
提案内容
退職金の受け取り方は、一時金、年金、一時金と年金の３パターンあります。それぞれ税金のかかり方が変わってきます。
ご主人様の退職金の額、勤続年数や今後のライフプランを伺って、今回は一時金でのお受け取りをおすすめしました。
キャッシュフロー表を作成し、お金の流れを可視化。受け取った退職金はインフレや長生きのリスクを考慮して、ご希望に沿った運用方法をご提案し、セカンドライフを安心して迎えられるようお手伝いできました。
アドバイス
退職金の受け取り方、知らないと損することも！
まさしく、誰も教えてくれない、知らないと損をするのが退職金の受け取り方です。
税金だけで100万円も多く支払ってしまったというケースもございます。
退職金のご相談は、お早めに。
