年齢・性別 30代・女性
家族構成 両親、弟
相談内容
マネーセミナーで保険を勧められたけど、
生命保険で資産運用って実際どうなの？
独身だし死亡保障は必要ないと思ってましたが、マネーセミナーに参加後個別相談を受けたら、生命保険の変額保険を勧められました。
もっと他にもお金の増やし方ってあるんじゃないかと思い、有料相談を探していたところライフマネジメントを見つけ相談しました。
商品販売目的の相談ではなく、中立の立場からFPの意見が聞きたいです。
提案内容
まずはこれからのライフプラン表を作成いたしました。
5年以内に起こりうるイベントを考え、さらに10年後、20年後を見据えてお話しいたしました。
まだ独身でお若いので、ある程度流動性のある商品（定期預金や積立NISAなど）と、老後資金の準備（iDeCoや保障と貯蓄を兼ねた生命保険）をバランスよく持つ必要があります。
ライフプランを一緒に考え、積立NISA・iDeCo・生命保険の3本建てでご契約いただきました。
ご自分に合った貯蓄術を学べたと満足していただきました。
アドバイス
保険でお金は増えるの？
生命保険は、老後資金としておすすめの商品です。
だだし、ご自身に合った商品かどうかはご相談ください。
