経験豊富なFPがお悩みを解決いたします。お気軽にご相談ください。
丁寧なカウンセリングでお客様のお悩みに合ったコンサルティングを行います。
人生の様々なステージで生じる心配事の解決策を、豊富な経験で培った知識とたくさんの実例を元に導き出します。
相談料
面談形式・オンライン形式
通常相談(90分) 5,500円(税込)
通常相談+キャッシュフロー診断書作成(90分) 11,000円(税込)
相談メニュー
総合診断(ライフプラン)
人生には、結婚、出産・子育て、住宅購入、リタイアなど様々なライフイベントがあります。人生設計をする上で最も大切なことは、ライフシミュレーションで将来収支を把握すること。お客様の夢や目標、これから起こりうるライフイベントをヒアリングし、今後の収支予定を詳細にシミュレーションするお手伝いをいたします。
- 全般的な家計状況を診断したい方にオススメ
保険の加入・見直し
保険は年齢や家族構成の変化によって、加入する目的や必要な保障金額も大きく変わります。
遺族年金や高額療養費などの公的給付の概算をソフトを使って算出し、公的給付でカバーされる部分をしっかり把握し、必要最低限の保障を民間の保険商品でカバーする方向で、負担の大きくなりがちな保険料を抑えつつ、適切な保険の種類・金額をアドバイスいたします。
- 加入内容をよく理解していない、保険料の支払い負担を減らしたい方にオススメ
住宅購入・住宅ローン
住宅購入に関わる様々なお悩みをトータルでサポートいたします。住宅の購入計画にあたっては、頭金の入れ方やローンの組み方、将来訪れるお子様の教育費のピーク時との兼ね合いなども考慮した住宅ローンの選び方、資金計画が重要です。住宅ローン、住宅の保険、返済計画、確定申告まで住宅取得前後のお金について、目先の収支だけではなく、長期的なアドバイスをいたします。
- 住宅購入にあたり資金面の不安がある、住宅ローンが負担になっている方にオススメ
子どもの教育資金
お子様の夢を叶えるために、絶対に貯めておかなくてはいけない必要経費が教育資金です。お子様の年齢がわかれば、いつ、いくら必要になるか把握することができ、お金の準備もそれに向けて備えることができます。お金の専門家が、ご家庭に合った教育資金積立シミュレーションを作成し、いつまでにいくら用意することが可能か、またその方法をアドバイスいたします。
- 子どもが生まれた(生まれる予定)方にオススメ
相続
「相続の問題は重要」とはわかっていても、前もって万全な準備を整えておくのはなかなか難しいものです。相続前後それぞれの不安や心配をヒアリングし、備えておくべきことや対処方法などをアドバイスいたします。カウンセリング後、必要に応じて信頼できる専門家のご紹介もいたします。
- 相続について誰に相談したらよいかわからない、漠然と不安がある方にオススメ
制度活用
NISA、iDeCoの活用方法やその他資産運用について、初心者の方でもわかりやすくそれぞれの仕組みや特徴、注意点などをお教えします。日本も貯蓄時代から投資時代へ移り変わる中、時代に取り残されない、その時その時に即したお金の運用方法を伝授します。その他、ふるさと納税など制度活用についてのご相談も承ります。
- iDeCo・NISAをはじめたい、税制を活用した節税対策がしたい方にオススメ
所属FP